こんな人におすすめ：
- 複数の銀行口座や証券口座で資産を運用している個人投資家
- 夫婦や家族で資産や家計を共有したい人
- 資産配分の偏りを避けてリスク管理をしたい投資初心者
プロンプト例：
"複数の証券口座や銀行口座に分散した資産の配分状況を一覧化し、重複投資や偏りを検出する方法を教えてください。おすすめの資産管理ツールもあわせて紹介してください。"
プロンプト例の出力結果：
複数アカウント間で資産配分を管理するには、各口座の資産状況を集約し、銘柄や資産クラスの重複や偏りを可視化することが重要です。例えば、銀行口座や証券口座ごとに保有銘柄や資産額をエクセル等でまとめるか、専用の資産管理ツールやアプリを利用するのが効果的です。
おすすめの資産管理ツールには、マネーフォワード MEやオシドリといった、複数口座・複数資産を一括で連携・管理できるクラウド型アプリがあります。これらは銀行、証券、クレジットカードなどの情報を自動で取得し、資産の全体像をリアルタイムに把握できます。特に家族やパートナー間で共有できる機能を持つものは、共同管理にも便利です。
さらに、こうしたツールは資産配分の偏りをグラフや数値で見える化してくれるため、リスク分散のチェックや最適化が容易になります。複数アカウントの資産配分管理では、定期的にツールで状況を確認し、必要に応じて資産配分を見直すことが成功の鍵です。
