こんな人におすすめ：
- 銀行や金融機関のリスク管理担当者
- 金融規制に関心のある経済学者や研究者
- 金融関連コンサルタントや監査担当者
プロンプト例：
「バーゼルIII最終化による自己資本比率規制の変更点と、信用リスク管理における標準的手法と内部モデル手法の違いについて解説してください。」
プロンプト例の出力結果：
バーゼルIII最終化では、銀行の自己資本比率規制を強化するため、リスクアセットの計測手法を見直しました。標準的手法では、中堅企業向けの無格付債権のリスクウェイトを引き下げる一方、株式のリスクウェイトを引き上げています。内部モデル手法については、デフォルト確率や損失率の自行推計に下限（フロア）が設定され、銀行間の計測バラツキを抑制します。これにより、金融機関はより厳格なリスク評価と資本配分が求められ、健全な経営の維持に資します。
また、信用リスクだけでなくマーケットリスクやオペレーショナルリスクについても計測方法と基準が見直され、金融庁は2023年3月期から段階的な実施を進めています。これらの規制強化は、国際的な金融安定性の向上と経済成長の持続可能性を支えることを目的としています。
