キャッシュフロー予測を活用した資金運用計画の立て方と実践ポイント

こんな人におすすめ:

  • 中小企業の経営者や財務担当者
  • 資金繰り改善を目指す経理担当者
  • 新規事業や投資計画を検討している経営企画担当者

プロンプト例:

「今後6か月間の収入と支出の予測データをもとに、キャッシュフロー予測を作成し、安全マージンを考慮した資金運用計画を提案してください。さらに複数のシナリオ(楽観的・標準的・悲観的)での資金繰りのリスク分析もお願いします。」

プロンプト例の出力結果:

「6か月間の収入と支出のデータをもとに、期首残高を加味したキャッシュフロー予測を作成しました。楽観的シナリオでは収入増加と支出減少により資金に余裕がある見込みですが、標準的シナリオは現状維持、悲観的シナリオでは入金遅延や予期せぬ支出により資金ショートのリスクが認められます。これを踏まえ、設備投資や借入返済のタイミングを調整し、安全マージンを確保した資金運用計画を提案します。さらに、デジタルツールによるリアルタイムの資金流管理や支払い条件の見直しも推奨されます。」

キャッシュフロー予測は、「期首残高 + 当期入金合計 – 当期出金合計 = 期末残高」の公式に基づき作成し、確定している取引と見込みの取引を区別して管理します。大口取引や季節変動(ボーナス支給や税金納付期)、突発支出などを計画に反映し、複数のシナリオで検証することが重要です。また、クラウド会計ソフトなどのデジタルツールを活用して資金の流れをリアルタイムで把握し、早期問題発見と対策を講じられます。さらに、在庫の最適化や固定費の見直し、支払い条件の交渉を通じた支出管理もキャッシュフロー改善に寄与します。計画的かつ戦略的に資金調達や返済を行うことで、資金繰りの安定化を図ることが可能です。

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